Українці стикаються з масовими блокуваннями рахунків: що стало причиною?

Ліміти на перекази та нові обмеження: як банки реагують

З впровадженням обмежень на перекази з картки на картку не більше ніж 150 тис. грн на місяць українські банки стали активніше перевіряти фінансові операції клієнтів. В результаті цього збільшилася кількість випадків блокування рахунків, причому фінансові установи все частіше вдаються до таких заходів через підозру у порушенні норм фінансового моніторингу.

Причини замороження рахунків: схема казино і застарілі дані

Блокування рахунків зазвичай трапляється, коли фінансові установи підозрюють, що кошти використовуються для участі в незаконних схемах, зокрема для ставок в онлайн-казино. Окрім того, проблема може виникнути у разі, якщо власник рахунку не оновив свої особисті дані, або якщо на нього накладено арешт за рішенням суду чи виконавчої служби. Наприклад, це може стосуватися боргів по аліментах чи невиплачених штрафах.

Як уникнути блокувань рахунку: рекомендації від експертів

Щоб уникнути блокування рахунку, експерти радять слідкувати за власними фінансовими операціями та оперативно оновлювати всі особисті дані у банку. Крім того, важливо мати документи, що підтверджують законність походження коштів. У разі замороження рахунку необхідно звернутися до фінансової установи, надати всі необхідні документи та, якщо потрібно, оскаржити блокування в суді.